Die New York Commercial Bank meldete durch den Rücktritt ihres CEO zusätzliche Verluste in Höhe von 2,4 Milliarden US-Dollar

Die Community Bank of New York, ein Kreditgeber, der unter zunehmenden immobilienbezogenen Verlusten leidet, teilte am Donnerstag mehrere neue schlechte Nachrichten mit: Die Verluste im vierten Quartal waren um 2,4 Milliarden US-Dollar höher als zuvor gemeldet. Der CEO und das dazugehörige Vorstandsmitglied sind raus; Die Bank stellte sogenannte „wesentliche Schwachstellen in den internen Kontrollen“ fest.

Die umfassenden Enthüllungen, die am späten Donnerstag in den Wertpapierakten gemacht wurden, waren eine unangenehme Erinnerung an den Preis, den die Bank für eine schnelle Expansionsstrategie zahlt, zu der auch die Übernahme eines angeschlagenen Konkurrenten vor weniger als einem Jahr gehörte. Sie schickten die ohnehin schon angeschlagenen Aktien der Bank erneut auf Talfahrt und fielen im nachbörslichen Handel um mehr als 20 Prozent. Die Aktie ist in diesem Jahr bereits um 54 Prozent gefallen.

Diese hässlichen Entwicklungen waren das Letzte, was die New Yorker Zentralbank brauchte, nachdem sie wochenlang versucht hatte, die Sorgen der Anleger über ihre Finanzlage zu zerstreuen. Seit Wochen gibt es Fragen zur Höhe ihrer Verluste bei Investitionen und Krediten, die sowohl an Bürogebäude als auch an Wohnungen gebunden sind – ein Bereich, der Banken im Allgemeinen Sorgen bereitet, auf den sich die New Yorker Zentralbank jedoch besonders konzentriert.

Trotz ihres Namens verfügt die Bank über eine landesweite Präsenz, was unter anderem auf die Übernahme eines großen Teils der Signature Bank zurückzuführen ist, die während der Bankenkrise im letzten Jahr zusammengebrochen ist. Die New York Mercantile Bank hat ihren Hauptsitz auf Long Island und betreibt mehr als 400 Filialen unter Marken wie Flagstar Bank im gesamten Mittleren Westen und anderswo. Flagstar ist einer der landesweit größten Hypothekendienstleister für Wohnimmobilien, was die Bank in einer Zeit anhaltend hoher Zinssätze besonders anfällig für Schwächen auf dem Immobilienmarkt macht.

Im Januar schockierte die New York Commercial Bank Anleger und Mitbewerber, als sie unerwartet einen Verlust von 252 Millionen US-Dollar für das vierte Quartal meldete, ihre Dividende kürzte und große Rücklagen zur Deckung künftiger Verluste bereitstellte. Die Offenlegungen der New York Commercial Bank vom Donnerstag bedeuten, dass sie im vierten Quartal einen weiteren Rückgang um 2,4 Milliarden US-Dollar hinnehmen musste.

Die Sorgen der Bank lassen die bereits vor einem Jahr geäußerte Sorge darüber aufkommen, wie kleinere Kreditgeber den starken Zinsanstieg seit März 2022 überstehen werden, auch wenn die Offenlegung der New Yorker Zentralbank im vergangenen Monat keinen großflächigen Ausverkauf auslöste.

Im vergangenen Frühjahr führten die finanziellen Probleme der Silicon Valley Bank zu einer Massenabwanderung von Einlegern, die mit dem Zusammenbruch der Bank endete, da die Kunden ihr Geld abzogen. Das verschreckte die Anleger anderer Banken, deren Einlagen zu großen Teilen nicht durch die Federal Deposit Insurance Corporation geschützt waren, die Konten bis zu 250.000 US-Dollar absichert.

Bis sich der Staub gelegt hatte, waren drei Banken gescheitert, darunter First Republic, die gemessen an der Bilanzsumme die zweitgrößte US-Bank, die gescheitert war. Die Silicon Valley Bank wurde an die First Citizens Bank, Signature an NYCB und First Republic an JPMorgan Chase verkauft.

Die New York Mercantile Bank verfügte in diesem Monat über Einlagen in Höhe von 83 Milliarden US-Dollar und eine Bilanzsumme von mehr als 100 Milliarden US-Dollar. Die am Donnerstag eingereichten Unterlagen enthielten keine neueren Zahlen, und eine Sprecherin reagierte nicht auf eine Bitte um Stellungnahme.

Das Ausmaß der Probleme der Bank – vergangene und zukünftige – bleibt unklar. In ihren neuen Offenlegungen heißt es, dass ihre „Kontrollen, Verfahren und internen Kontrollen über die Finanzberichterstattung zum 31. Dezember 2023 nicht wirksam waren“, und die Bank versprach zukünftige Aktualisierungen.

Der neue CEO der Bank, Alessandro Dinello, wurde diesen Monat zum geschäftsführenden Vorstandsvorsitzenden ernannt. Herr DiNello, der Flagstar leitete, bevor es 2022 von der New York Mercantile Bank gekauft wurde, ersetzt Thomas R. Cangemi, der fast drei Jahrzehnte im Unternehmen tätig war. Ungefähr zur gleichen Zeit trat ein Mitglied des Verwaltungsrats zurück, das die Ernennung von Herrn DiNello zum CEO nicht unterstützte.