Worauf achten Sie, wenn große Banken ihre Gewinne bekannt geben?

„Wenn Sie wie ich glauben, dass die Zinsen ihren Höhepunkt erreicht haben und unsere Wirtschaft mit ziemlicher Sicherheit auf dem Weg zu einer sanften Landung ist – vielen Dank, [Fed Chair] Jay Powell sagte: „Banken sollten sich also jetzt lohnen, sie zu besitzen.“ Aber schauen wir mal, was passiert, wenn die vier großen Finanzplätze am Freitag berichten.

Cramer listete JPMorgan als eines der Unternehmen auf, die an der Wall Street nach wie vor sehr beliebt sind, und wettete, dass seine Aktien im Laufe der Zeit „steigen könnten“, aber möglicherweise nicht die erste Wahl in diesem Jahr seien. Er sagte, Bank of America und Citigroup bräuchten ein paar positive Quartale, um das Vertrauen der Anleger zu gewinnen, wobei letztere insbesondere ihre Comeback-Story unter Beweis stellen müsse, nachdem sie im September umfangreiche Restrukturierungsbemühungen angekündigt hatte.

Cramer sagte, er sei sehr gespannt auf die Aussichten von Wells Fargo, auch wenn die Aktie kürzlich von zwei Analysten herabgestuft worden sei. Er sagte, das neue Management des Unternehmens sei bestrebt, die Kosten zu senken und die Technologie zu verbessern, und deutete an, dass sich eine Übernahmemöglichkeit ergeben könnte.

Laut Cramer sollten Anleger besonders auf den Nettozinsertrag und die Nettozinsspanne achten, die messen, was Banken durch die Aufnahme von Einlagen und die anschließende Ausleihe dieses Geldes zu höheren Zinssätzen verdienen. Diese Daten können Aufschluss über die Leistungsfähigkeit des Kerngeschäfts der Bank geben.

Anleger sollten auch die Kommentare aufmerksam verfolgen, insbesondere zur Kreditwürdigkeit von Verbrauchern und Unternehmen, sagte Cramer. Bankaktien könnten fallen, wenn sich die Kreditqualität als schlecht erweist, aber eine starke Kreditwürdigkeit könnte zu höheren Gewinnschätzungen für den Rest des Jahres führen. Da wir einer der größten Kreditkartenherausgeber sind, können diese Geräte auch Einblick in die Ausgabegewohnheiten der Verbraucher geben.

Schließlich empfahl Cramer, die Investmentbanking-Aktivitäten von Finanzinstituten zu überwachen. Er sagte, an der Wall Street bestehe Optimismus hinsichtlich des Comebacks des Sektors in diesem Jahr, angetrieben durch einen lebhaften IPO-Markt und mehr Anleiheemissionen.

„Wir haben auch einen Anstieg bei Fusionen und Übernahmen beobachtet, was für Investmentbanker großartig ist – die Beratungsgebühren, die sie für diese Geschäfte erhalten, sind enorm“, sagte er. „Die Rückkehr des Investmentbankings könnte es dem Finanzsektor ermöglichen, uns in diesem Jahr eine hervorragende Leistung zu bescheren.“

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Haftungsausschluss Der CNBC Investing Club Charitable Trust besitzt Aktien von Wells Fargo.